⚠ 목업 데모 — UNIERP DB 구조·계정체계 기반 샘플입니다. 수치는 검증 전 참고용이며 최종 확인은 자금팀(재무·회계) 책임입니다.
💰 자금일보 대시보드
자금팀(재무·회계) 운영 페이지 · 부서 전용 민감 — 임원·자금팀 한정 읽기전용 추출
기준일: 2026-06-12 (금)
확정 전표 기준 (A_GL · CONF_FG=1)
현금성 자산 합계
4,581 백만원
현금 12 + 보통예금 4,569
당일 순변동
+102 백만원
입금 348 − 출금 246
매출채권 (외상+어음)
2,672 백만원
외상 1,820 + 받을어음 852
차입금 잔액
4,500 백만원
단기 3,000 + 장기 1,500
당일 자금 이동 (2026-06-12) A_GL_ITEM 일계
| 구분 | 내역 | 금액(백만원) |
|---|
| 입금 | 매출 수금 — 엔시스 중도금 (S0001) | +290 |
| 매출 수금 — 삼성SDI CS (S0001) | +50 |
| 이자수익 등 기타 | +8 |
| 출금 | 매입대금 — 대신스텐레스 외 (M0001) | −147 |
| 외주가공비 — 외주 정산 (M0008/0011) | −62 |
| 차입금 이자 (FI006 미지급이자 결제) | −19 |
| 경비·기타 지출 | −18 |
| 당일 순변동 | +102 |
| 금일 말 현금성 잔액 (예상) | 4,581 |
은행별 예금·차입 현황 B_BANK × B_BANK_ACCT
| 금융기관 | 예금 잔액 | 차입 잔액 | 비고 |
|---|
| KB국민은행 (004) | 1,842 | 2,000 | 주거래 · 운전자금 |
| 중소기업은행 (307) | 1,164 | 1,500 | 시설자금 (장기) |
| 우리은행 (020) | 872 | 1,000 | 무역금융 한도 |
| SC제일은행 (003) | 486 | — | 외화계좌 (USD) |
| 농협 (011) | 205 | — | 급여·경비 계좌 |
| 합계 (백만원) | 4,569 | 4,500 | 순현금 +69 |
※ 은행코드는 ERP 은행 마스터(B_BANK · 36행) 기준. 외화예금은 기준일 환율 환산.
월별 수금 · 지출 흐름 (2026 · 백만원) S계열(수금) vs M·E계열(지출)
수금 (매출수금·이자수익)지출 (매입·외주·급여·이자)막대 하단 수치 = 월 순변동
흐름 해석 — 2월 대형 수주 계약금(엔시스 22.7억 건) 유입으로 순+430. 3·5월은 외주 정산·급여 집중으로 순유출. 6월 중도금 수금 예정(엔시스 2026-032) 반영 시 상반기 누적 +701백만원 전망.
채권·채무 현황 (계정과목 기준)
| 계정 | 계정코드 | 잔액(백만원) |
|---|
| 외상매출금 | 11100901 | 1,820 |
| 받을어음 | 11100905 | 852 |
| 할인어음 (차감) | 11100906 | −300 |
| 미수금 | 11101701 | 95 |
| 외상매입금 | 21100101 | 986 |
| 미지급금 | 21101501 | 278 |
| 선수금 (수주 계약금) | 21102701 | 1,393 |
| 미지급이자 | 22101701 | 19 |
매출채권 회전: 영업팀 미수금 18.2억과 정합 (수주현황 페이지 연계). 받을어음 만기 3건 — 6월 내 1건(2.1억).
차입금 상세 F_LN_INFO
| 구분 | 은행 | 잔액 | 금리 | 만기 |
|---|
| 단기 운전 | KB국민 | 2,000 | 5.2% | 2026-10 |
| 단기 무역 | 우리 | 1,000 | 4.9% | 2026-09 |
| 장기 시설 | 기업은행 | 1,500 | 4.3% | 2028-03 |
| 합계 (백만원) | 4,500 | 평균 4.8% | — |
| 월 이자 부담 | 금액(백만원) | 처리 |
|---|
| 이자비용 월결산 | 약 18.0 | FI005 선급 / FI006 미지급 |
| 만기 관리 | — | FI007 만기연장 · 2건 4Q 도래 |
자금팀 관리 포인트 — ① 단기차입 3,000 중 2건이 3·4Q 만기 도래 → 연장(FI007) 또는 상환(FI002) 의사결정 9월 내 필요. ② 수주 집중(엔시스 92%)으로 중도금 수금 일정이 자금 계획의 핵심 변수 — 영업팀 수주현황 페이지와 주간 연동 점검. ③ 받을어음 852 중 할인 300 — 할인료 비용과 자금 여력 균형 관리(FN002).
데이터 원천 (UNIERP · 읽기전용) — 확정전표 A_GL/A_GL_ITEM(305,864행) · 기초잔액 A_OPEN_ACCT/A_OPEN_AR/A_OPEN_AP · 차입금 F_LN_INFO · 어음 F_NOTE · 예금 F_DPST · 은행 B_BANK/B_BANK_ACCT(36행). 계정: 현금 11100101 · 보통예금 11100105 · 단기차입 22101101 · 장기차입 23101101. 자금 거래유형: FI001~FI007(차입), FN001~FN006(어음). 추출 경로: ERP_DB\회계, doc\modules\09_Cash_Budget_Analysis.